Redacción/Grupo Cantón
A partir del 1 de julio de 2026, quienes realicen depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos en ventanilla deberán presentar una identificación oficial vigente.
México.- A partir del 1 de julio de 2026, las instituciones bancarias afiliadas a la Asociación de Bancos de México (ABM) implementarán un nuevo requisito para los depósitos en efectivo realizados en ventanilla: toda operación superior a 140 mil pesos deberá realizarse presentando una identificación oficial vigente.
La medida tiene como objetivo fortalecer la prevención del lavado de dinero, combatir el fraude financiero y facilitar el rastreo del origen de los recursos, además de brindar mayor seguridad a quienes realizan movimientos de grandes cantidades de efectivo.
Aunque fue anunciada por la ABM desde octubre de 2025, la disposición entrará en vigor este miércoles 1 de julio y será aplicada por las instituciones bancarias adheridas al organismo.
Durante la presentación de la medida, el entonces presidente de la ABM, Emilio Romano, explicó que la disposición busca reducir el uso excesivo del efectivo y reforzar los mecanismos de control en las operaciones bancarias.
¿Qué documentos serán válidos?
Para realizar depósitos superiores a 140 mil pesos será obligatorio presentar una identificación oficial vigente, entre ellas:
- Credencial para votar (INE).
- Pasaporte mexicano vigente.
- Otras identificaciones oficiales aceptadas por la institución bancaria.
Si el documento está vencido, presenta alteraciones o no es legible, la operación podrá ser rechazada.
En algunos casos, cuando el banco lo considere necesario, también podrá solicitar información que permita acreditar el origen de los recursos.
¿En qué operaciones aplica?
La nueva disposición será obligatoria para:
- Depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos realizados en ventanilla.
- Operaciones efectuadas por terceros en representación de empresas, como depósitos de nómina u otros movimientos que superen el monto establecido.
- Depósitos realizados en cuentas concentradoras, los cuales deberán estar correctamente referenciados para garantizar la trazabilidad de los recursos.
La medida será aplicable en sucursales de instituciones como BBVA, Banamex, Santander, Banco Azteca y el resto de los bancos afiliados a la ABM.
¿Qué operaciones no cambian?
La nueva regla no aplica para cajeros automáticos, debido a que estos ya cuentan con límites establecidos para depósitos y retiros.
Asimismo, las operaciones electrónicas, como transferencias bancarias y movimientos realizados mediante aplicaciones móviles, continúan funcionando bajo las reglas habituales.
Lo que debes saber
- Solo será obligatorio presentar identificación oficial en depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos.
- La identificación deberá estar vigente, ser legible y encontrarse en buen estado.
- La medida no limita la cantidad de dinero que puede depositarse; únicamente establece un requisito de identificación para operaciones de alto monto.
- El 30 de julio de 2026 todas las instituciones adheridas a la ABM deberán estar completamente integradas al nuevo sistema de control y trazabilidad.
Únete a nuestro canal de noticias por WhatsApp:
